Les critères

Critères relatifs au montant

Contrôle sur le montant	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le montant de la transaction est compris entre les seuils renseignés en paramètre. Vous pouvez créer plusieurs règles sur le montant.
Contrôle sur le montant minimum	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le montant de la transaction est inférieur à celui renseigné en paramètre. Vous pouvez créer plusieurs règles sur le montant minimum.
Contrôle sur le montant maximum	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le montant de la transaction est supérieur à celui renseigné en paramètre. Vous pouvez créer plusieurs règles sur le montant maximum.
Contrôle du montant cumulé sur une période*	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le montant cumulé des paiements effectués avec le même moyen de paiement est supérieur à celui renseigné en paramètre. Vous définissez la période de référence.

* De 1 minute à 3 jours, le calcul de la période de référence tient compte de la date et de l'heure de la première transaction. Au-delà, le calcul se base uniquement sur la date.

Critères relatifs aux listes grises

Contrôle du numéro de carte

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une carte bancaire préalablement mise en exception effectue un paiement sur la boutique.

Vous gèrez intégralement la mise en exception des cartes, également appelée mise sur liste grise. Voir : Ajouter une entrée dans la liste grise.

Contrôle du code BIN

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte dont le numéro commence par une valorisation donnée.

Le BIN correspond habituellement aux six (ou huit) premiers caractères du numéro de carte.

Vous gèrez intégralement la mise en exception des BIN, également appelée mise sur liste grise. Voir : Ajouter une entrée dans la liste grise.

Contrôle de l'adresse IP

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une adresse IP préalablement mise en exception effectue un paiement sur la boutique.

Vous gèrez intégralement la mise en exception des adresses IP, également appelée mise sur liste grise. Voir : Ajouter une entrée dans la liste grise.

Critères relatifs à la commande

Contrôle sur le nombre de références produits dans le panier

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le nombre de références produits contenues dans le panier dépasse le seuil renseigné en paramètre.

Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.

Contrôle des produits du panier

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le panier contient au moins un des articles dont le code produit mis en exception.

Vous gèrez intégralement la liste des codes article interdits depuis le paramétrage de la règle.

Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.

Type de média utilisé

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher en fonction du type d'équipement utilisé lors du paiement.

Critères relatifs à l'analyse de la carte

Contrôle des e-Carte Bleue	Une e-Carte Bleue est une carte virtuelle qui fournit un numéro de carte éphémère pour chaque transaction réalisée sur Internet. Ainsi un numéro de carte bancaire « réel » ne transite pas sur Internet. Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une e-Carte Bleue. Vous choisissez le type de transactions sur lesquelles s'applique le contrôle.
Contrôle des cartes à autorisation systématique	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte à autorisation systématique parmi lesquelles les plus couramment rencontrées sont les cartes cadeau, les cartes Maestro et Electron. Vous choisissez le type de transactions sur lesquelles s'applique le contrôle.
Contrôle des cartes prépayées	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte prépayée. Vous choisissez la ou les marques de carte pour lesquelles activer le contrôle.
Contrôle des cartes commerciales suivant leur provenance	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte commerciale provenant d'un pays mis en exception. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle. Vous choisissez la ou les marques de carte pour lesquelles activer le contrôle.
Contrôle des cartes commerciales	Une carte commerciale est une carte de société. Elle est délivrée par exemple à un salarié à des fins professionnelles. Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte commerciale. Vous choisissez la ou les marques de carte pour lesquelles activer le contrôle. Vous choisissez le type de transactions sur lesquelles s'applique le contrôle.
Contrôle des cartes personnelles de débit	Une carte personnelle de débit est une carte de paiement. Le compte est prélevé au fur et à mesure que les transactions sont transmises par les marchands bénéficiaires. Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte de débit. Vous choisissez la ou les marques de carte pour lesquelles activer le contrôle.
Contrôle des cartes personnelles de crédit	Une carte personnelle de crédit est une carte de paiement. Le compte est débité en différé de la totalité des achats effectués pendant une période définie. Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte de crédit. Vous choisissez la ou les marques de carte pour lesquelles activer le contrôle.

Critères relatifs au résultat de 3D Secure

Carte non enrôlée au programme SafeKey	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte American Express non enrôlée au programme SafeKey (NOT_ENROLLED).
Paiement avec une carte dont l'enrôlement au programme SafeKey ne peut pas être vérifié	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte American Express dont l'enrôlement au programme SafeKey ne peut pas être vérifié (3DS_UNAVAILABLE).
Paiement 3D Secure avec un porteur dont l'authentification ne peut pas être vérifiée	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le statut d'authentification 3D Secure du porteur est "ATTEMPT" (preuve d'authentification fournie).
Carte non enrôlée au programme 3D Secure	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte non enrôlée au programme 3D Secure ("NOT_ENROLLED").
Paiement 3D Secure avec une carte dont l'enrôlement ne peut pas être vérifié	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte dont l'enrôlement au programme 3D Secure ne peut pas être vérifié ("3DS_UNAVAILABLE").
Transfert de responsabilité	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction ne bénéficie pas du transfert de responsabilité (le porteur de carte ne peut pas transférer la responsabilité d'un impayé pour le motif "Contestation du porteur" vers vous).

Critères relatifs aux pays

Contrôle du pays émetteur du moyen de paiement	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte bancaire émise dans un pays mis en exception. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle.
Contrôle du pays de l'adresse IP	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une adresse IP située dans un pays mis en exception. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle.
Contrôle du pays de livraison	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec un pays de livraison mis en exception. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle. Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.
Contrôle du pays du client (adresse de facturation)	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une adresse de facturation située dans un pays mis en exception. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle. Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.
Contrôle de la cohérence des pays	Ce contrôle permet de vérifier la cohérence entre : le pays de l'acheteur (que vous transmettez dans votre formulaire de paiement ou dans votre requête Web Service), le pays du moyen de paiement (déterminé par la plateforme de paiement), le pays de l'adresse IP de l'acheteur (déterminé par la plateforme de paiement). Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'aucune des conditions ci-dessous n'est validée : les 3 pays sont identiques, le pays du moyen de paiement et le pays de l'acheteur sont identiques, le pays du moyen de paiement et le pays de l'adresse IP sont identiques. Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.
Contrôle de la variété des pays	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le nombre de pays concernés par la transaction dépasse un seuil et le montant de la transaction est compris entre un montant minimum et maximum. Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.
Contrôle sur des produits carte provenant de certains pays	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte émise dans un pays mis en exception. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle. Vous choisissez le ou les types de carte pour lesquels activer le contrôle parmi la liste suivante : carte personnelle de crédit carte personnelle de débit carte personnelle carte commerciale carte prépayée
Contrôle des pays pour les paiements SDD	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le pays du compte bancaire (IBAN) fait partie de la liste des pays sélectionnés.

Critères de vélocité

Contrôle du nombre de tentatives de paiement pour une adresse IP sur une période*	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque de multiples tentatives de paiement sont détectées avec une adresse IP identique. Vous définissez la période de référence.
Contrôle du nombre de tentatives de paiement pour une adresse mail sur une période*	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le nombre de tentatives de paiement avec une adresse e-mail identique est supérieur au seuil renseigné en paramètre. Vous définissez la période de référence.
Contrôle du nombre de tentatives de paiement pour un moyen de paiement sur une période*	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque de multiples tentatives de paiement sont détectées avec un moyen de paiement (carte ou IBAN) identique. Vous définissez la période de référence.
Contrôle du nombre de paiements acceptés sur une période*	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le nombre de paiements acceptés avec le même moyen de paiement est supérieur au seuil renseigné en paramètre. Vous définissez la période de référence.

* De 1 minute à 3 jours, le calcul de la période de référence tient compte de la date et de l'heure de la première transaction. Au-delà, le calcul se base uniquement sur la date.

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